Jak znaleźć równowagę między bezpieczeństwem a zyskiem przy większej kwocie inwestycji?

Treść niniejszego komentarza ma wyłącznie cel marketingowy, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa, nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej.

Jak znaleźć równowagę między bezpieczeństwem a zyskiem przy większej kwocie inwestycji

Inwestowanie każdej kwoty wymaga odpowiedzialności, ale ona rośnie, gdy mamy do dyspozycji większe pieniądze. W takim wypadku musimy myśleć nie tylko o pomnożeniu kapitału, ale również jego ochronie.

Dla bardzo wielu osób 100 tys. zł to już pokaźna kwota. Chciwość, uczucie właściwe większości z nas i na rynku kapitałowym nie mające negatywnego wydźwięku, podpowiada nam, że należy te pieniądze jak najszybciej pomnożyć. Ale strach przed utratą tak dużej kwoty każe zachować ostrożność. Cała sztuka polega na uchwyceniu równowagi.

To tym ważniejsze, że giełdowe indeksy są dzisiaj wysoko. Wzrost z ostatnich lat jest napędzany sztuczną inteligencją, a informacje o tym, że niektóre spółki urosły w ciągu ostatnich miesięcy o kilkadziesiąt procent przemawia do wyobraźni. Przykładem może być Alphabet, właściciel znanej wszystkim przeglądarki Google’a, którego akcje w kilku ostatnich miesiącach urosły aż o 100%. I wcale nie jest to wyjątek.

Nowe Eldorado

Co zrobić, aby na tym boomie skorzystać, w co zainwestować 100 tys. zł? Wiele opinii podpowiada, aby skoncentrować się na sztucznej inteligencji, bo ten boom będzie trwał. Rozwój AI jest rzeczywiście imponujący, zainteresowanie tym sektorem wśród inwestorów nie słabnie, a spółki w nim pracujące generują coraz wyższe zyski. W ciągu ostatniego roku sztuczna inteligencja stała się prawdziwym Eldorado.

Nim jednak podejmiemy ostateczne decyzje, uświadommy sobie, że są i mielizny. Po pierwsze, to że sektor sztucznej inteligencji dynamicznie rośnie, nie oznacza, że rosną wszystkie działające w nim podmioty. Jak zawsze w takich wypadkach wiele spółek, dzięki sprawnemu marketingowi, zamiast faktów „sprzedaje” inwestorom marzenia. Wizje wielkiego przełomu, który w przyszłości zapewni krociowe zyski. Nie dajmy się na to złapać.

Duży może więcej?

Obietnica „wielkiego przełomu” jest chwytliwa i dotyczy to przede wszystkim małych spółek, których akcje są dzisiaj na niskim jeszcze poziomie. Co do zasady, wycena większych podmiotów – choć przykłady Alphabetu, Mety i Nvidii w ostatnim czasie tego nie potwierdzają – powinny rosnąć mniej dynamicznie. Nawet jeśli jednak tak będzie, to jednak rynkowa pozycja gigantów pozwala wierzyć, że ich akcje nie doznają zbyt wielkiego uszczerbku nawet w wypadku niekorzystnych zmian na giełdach.

Każdy inwestor musi samodzielnie podjąć decyzję, wyważyć chęć osiągnięcia dużego i szybkiego zysku oraz ryzyka znacznej straty. Ostrożność, „zimna głowa” i staranna analiza faktów powinny być w tym procesie ważnym doradcą.

Nota Prawna – Niniejszy dokument został sporządzony przez Caspar Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A

Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową, mają charakter informacyjny i nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeksu Cywilnego. Zawarte w niniejszym dokumencie informacje nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczących instrumentów finansowy.

Caspar TFI informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.

Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat.

Opodatkowanie dochodów z inwestycji w fundusze zależy od indywidualnej sytuacji każdego uczestnika i może ulec zmianie w przyszłości.

Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. zmiany polityki inwestycyjnej czy połączenia lub likwidacji subfunduszu, a także ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych.

Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym: rynkowe, walutowe, stóp procentowych, kredytowe, koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat.

Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych w niniejszym dokumencie, ponosi wyłącznie inwestor.

Caspar TFI pobiera opłaty dystrybucyjne za nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Caspar Parasolowy FIO, za zamiany pomiędzy nimi, a także za zarządzanie nimi. Wysokość poszczególnych opłat wskazana jest w Tabeli Opłat oraz ogłoszeniach o ewentualnych promocjach w opłatach.